日記 (投資編) - 長期投資で自分年金づくり

アルトリアグループ(MO)の配当に思うこと(1/14)

アルトリアグループ(MO)を買ったのは2014年2月です。
そこから早くも3年目が近づいており。

初めて配当が入金されたときは1株あたりの配当は$0.48でした(四半期)。
それが今回入金されたときは$0.61に。約27%も増えてます。

給与の時給単価を計算したら、果たしてこんなに増えてるだろうか?
という一抹の不安はある。怖いので計算しない。

と話は逸れたものの、この増配の力は侮れないと感じる。
給与という身近な例を考えてみると現実味がある。

ただ、これを想定して買ったのかと言われると違う。
単純にインカムゲインを狙いに行っていた。それが”今は"うまく行ってるだけ。

そもそもの想定は、米国内でのタバコ販売がどんどんジリ貧になるというもの。
だから株価はどんどん下がる、しかし配当による還元がどこまで行けるのか、
それを身を以て体感しようというものだった。
やや極端な言い方ですが、キャピタルゲインが狙えない分、インカムゲインがどこまで行ける?
という実験だったわけで。

じゃあ現在どうなっている?というと、
キャピタルゲインも大きく、また上記のようにインカムゲインもすごい…

サテライトPFを見渡すと、それぞれの銘柄にいろいろな変遷がある。
その中でひときわ異彩を放つのがアルトリアグループ。

未来は誰にもわからないよね。良い意味で期待(想定)を裏切ってくれたケースです。
逆も然りですが、それは一大勢力のエネ株で体感済み。

長いお付き合いの予定。

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投資判断するならば。(1/11)

どうもです。

どうしようもない悪天にお参りを行うという展開を迎え…



「降水量は1mm/hぐらいだし、大丈夫でしょー!」と乗り込んだ鎌倉。

ところが、予報の15時から雨…ではなく12時過ぎたらハードに降り出す。
Um…この難関な感じが荒ぶってていいね(はぁと)…とは思えず。

ひたすら耐え忍ぶ展開に、何しに鎌倉来たか迷いだす始末で。

で、肝心なのはここから。

濡れる・寒い・辛いの3拍子が揃った頃、喫茶店に入ったわけです。
で、この時ンマイ珈琲をいただいたのに、頭を駆け巡ったのは「寒い・辛い」のみ。

「投資で一番大切な20の教え」(ハワード・マークス)のしょっぱなに出てくる章にて、
“2次的思考をめぐらす”というのがあるんですが、これって立派な1次思考停止ですよね…

もし、こんな状況で投資してたらまさに凍死してる(ンマイ!)w

要はそういった状況では投資判断しちゃだめよ、ということで。

え?当たり前?

そんなこと言わないで。いけずう。

というぷちライフハックですたとさ。めでたすめでたす。

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2016年のパフォーマンス計算(ここ4年も含め)(12/28)

2016年も年の瀬が迫りつつ。

とりあえず確認できるうちに2016年のパフォーマンスを計算し。
ままできるときにやるしかなく(27日実施)。

また比較できるように、過去4年分のリターンも記載するとこれだ。

2013年:+54.5%
2014年:+20.1%
2015年:+16.4%
2016年:+13.8%


これを見て、人によって感じることは違うでしょう。
「年々リターン下がってるな」
「13年が異常だな」とかとか。

わたし自身「ほえー」という感想しかない。
これは数字で出る事実でしかなく、それ以上でもそれ以下でもない。

今年に限定すると、肌感覚ではマイナスだと感じていた。
しかし実際計算してみると、上記のようにプラスってる。

為替によるブーストか?と思ったら、年初のドル円は120円となっていた。
(12月27日時点のドル円は117.30円で計算)

見てみると、
1)日本株のパフォーマンス向上
2)サテライトPFの米株のパフォーマンス向上
がある。

(2)については、ドル高&株高を享受している感覚がある。
でも、これらが共に同一方向に行くとは思えない。
どちらかが垂れると考えてる。
だから今の好パフォーマンスは時間の問題で悪化すると思う。

さて来年に向けて。

自分が身構えるよりも、相場は長続きするのかもしれない。
ただ悲観的な自分の思想は、負けづらい方法を選べと言ってくる。
何も高い位置から、さらなる高みを目指す必要も無い。

淡々と粛々と。
魑魅魍魎とした世界で生き残るんだお。

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サテライトPFの振り返り(12/19)

こんぬつわ。ロクでもない輩でございます。

タイトル通り、2016年度のサテライトポートフォリオの振り返りです。
最近はダウ平均2万ドルか?と囁かれるぐらい好調な市況ですが、果たして…

とりあえず本年のダウ平均・S&P500と我がサテライトPFを比較。

20161216.png
(クリックで拡大します)

見ての通りインデックスに爆負けしている我がサテライト。

ダウ平均:+13.88%
S&P500:+10.48%
サテライトPF:+6.46%

(2016年1月1日〜12月16日終値)


特に顕著なのがハードに下に振れているトランプ大統領爆誕あたりから。
(結果判明は日本時間11月9日(水)なんですよね。ただ最安値なのは11月4日(金))

個人的な味付けとしては、景気循環株が上げている印象です。
サテライトPF的には、一部エネルギーセクターは追い風を受けプラスに働いているものの、
メインに据える生活必需が軟調ということで冴えていない、という具合かと。

同期間について生活必需のETFであるXLPを比較するとこうなる。

20161216-2.png
(クリックで拡大します)

ダウ平均:+13.88%
S&P500:+10.48%
XLP:+3.08%
(なぜだかグラフの日時が1月4日からになるのだが)


何が起きているかは、見る人によって異なるでしょう。
感じるままにというところは皆共通のこと。

さて、最近の行動としては売ってます。
サテライトも一部売りを決行し、ドルキャッシュ作成。
はて、これをどうするかと言えば、債券ETFを買おうかと。

いずれは米国長期債のETFであるTLTヘ…とずっと思いを馳せているものの、
経費の面や銘柄入替の頻度、さらには流動性の面から鑑みるに、いや、今はこれでなくても…という考えに至る。

じゃあ何を?と言われれば、BNDかなと。
このBNDのポートフォリオはすげえ。債券抱えすぎだろ。
でも入替頻度少ないし、守りの投資せえよと購入視野。

これから順調に金利が上がるのであれば、債券ETFの株価は下がる。
だから今買うともっと下がるはず。でも、唾付けにはいいよねと思ってる。

個人的な相場観では、金利を上げていく過程でどっかしらでゴーンと株価下げると考える。
耐えられない感じで。
だからそうなるまで債券ETFを買い付けていく予定。
もしゴーンが来たら、このETFを売って(その時は債券への逃避が起こって債券ETFの株価は上がると考え)、下落した株を掴むのもあり。
為替的に利益となって税を払うことにもなり得るが、株を安く仕込むチャンスでもあろお。

とかそんなことを考え。

相変わらずしょっぺえ思想を持ってるわけで、このサテライトPFの未来は…アーメン。

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予想は当たらない(11/13)

こんぬつわ。
ヒラリー大統領を予想してた輩でございます。
当たらんねえ、予想。

そもそも「予想」「予測」の違いとは何か?

予測(prediction)とは、いつどこで起こるか限定したもの。
予想(forecast)は、長期間にわたる確率論的な事象を表す用語。

「シグナル&ノイズ」(ネイト・シルバー著)(P.164ちょっと改)


ということらしい。
相当確信がないと「予測」という言葉は使えないかもしれない。

で、このトランプ大統領爆誕にあたり、わたすのしょっぺえ投資行動を振り返ろうと思う。

1)ヒラリー大統領誕生時、おそらくイビられるヘルスケア株買う
2)トランプ大統領爆誕…
3)あかん、サテライトPF(米国株)死んでしまう(株安予想)
4)あれ?米国株めっちゃ株価上げてるんですけど?
5)特にとっちめられる予定だったヘルスケア爆上げ
6)Yeahhhhh!!予想通り!!!


うそだ!!!w

なんだろう、この予想が当たらない清々しさ。
こんなんでも益が出ているので驚きである。(含み益は益ではないが)

しかし色々な思惑があってか、株価も激しいボラを見せる。
こんなときは事実だけ追わないと…

「真実はひとつ。人はそれにたくさんの名前をつけて語る」(インドの聖典ヴェーダ)

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プロフィール
(当ブログはリンクフリーです)

モカヲ

Author:モカヲ
30代サラリーマンです。
2008年頃から投資をしてます。
(これが講じてFP技能士2級取得)

個別株で失敗を繰り返し、
とうとうETFにたどり着く。
これが今のベターと知りつつも、
ムラッけから個別株も物色中…

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