2013年07月27日 - 長期投資で自分年金づくり

emaxis vs SMT vs EXE-i (7/27)

投信を買うならどこだろう？

今回は「先進国株式」を対象にしたときに”自分ならこれを・・・”
というのを改めて考えてみました。
（データは２０１３年７月現在のものを使用）

長期投資家に受け入れられている（と思っている）下記の３つの投信を検討。

1)emaxis 先進国株式インデックス
2)SMT グローバル株式インデックス
3)EXE-i 先進国株式ファンド

ア）それぞれの投信が追従する指標は？

→全てMSCIコクサイ。日本を除く先進国株式ってこと。
ただ（３）だけちょっと趣向が違って、"MSCIコクサイを参考指標にする"ということで、
実際のPFはそれぞれETFの、SCHB(60%)+VGK(30%)+EPP(10%)となってる。

基本的に目指しているものは同じだが、値動きは（３）だけ異なりますね。
（３）を選ぶポイントとしては、SCHBは国内証券会社では購入できないというところか。
（VGK、EPPは国内証券会社を通して購入可能）
なのでSCHBをどうしても買いたい！とかあれば、（３）かも。

イ）信託報酬は？

1)0.63%
2)0.525%
3)0.3515%

とHPに記載がある。
掛かるコストを考えると（３）ということになるか。
また（１）と（３）は信託財産留保金（投信売ったとき掛かるコスト）は掛からないが、
（２）は0.05%掛かるそう。これは仕方ないよね。

ウ）ファンド規模は？

1)125.99億円
2)257.52億円
3)356百万円

規模で言えば（２）のSMTが圧倒してる感じ。
（３）はまだ発足して間もないししかたないかなと。

ちなみに予期しない償還とか想定してないので、ファンド規模は気にしなくていいと思ってますけど。

＜結論＞

個人的には（２）のSMTかなと思う。
（３）は安いんだけど、SCHB+VGK+EPPというのがちょっと嫌だ。
普通にTOKでいいです、はい。

皆さまはいかがでしょうか？？